ચંદીગઢમાં આઇડીએફસી ફર્સ્ટ બેંકની એક શાખામાં ૫૯૦ કરોડની કથિત નાણાકીય અનિયમિતતાનો કેસ નોંધાયો છે. બેંકે ૨૧ ફેબ્રુઆરીએ સ્ટોક એક્સચેન્જ સાથે ફાઇલિંગમાં ખુલાસો કર્યો હતો કે ચાર શાખા કર્મચારીઓ શંકાસ્પદ કૌભાંડમાં સંડોવાયેલા હોવાની શંકા છે. લાઈવમિન્ટના એક અહેવાલ મુજબ, બેંકે જણાવ્યું હતું કે પ્રારંભિક આંતરિક તપાસમાં કેટલાક કર્મચારીઓ દ્વારા છેતરપિંડીની પ્રવૃત્તિઓના સંકેતો બહાર આવ્યા છે. આ કેસમાં અન્ય વ્યક્તિઓ અથવા સંસ્થાઓની સંડોવણીની પણ તપાસ કરવામાં આવી રહી છે.
બેંકે જણાવ્યું હતું કે આ મામલો ત્યારે પ્રકાશમાં આવ્યો જ્યારે હરિયાણા સરકારના એક વિભાગે તેનું ખાતું બંધ કરીને ભંડોળ બીજી બેંકમાં ટ્રાન્સફર કરવાની વિનંતી કરી. ખાતું બંધ કરવાની પ્રક્રિયા દરમિયાન, ખાતામાં નોંધાયેલા બેલેન્સ અને વિભાગ દ્વારા જણાવવામાં આવેલા બેલેન્સ વચ્ચે વિસંગતતા જોવા મળી. ત્યારબાદ, ૧૮ ફેબ્રુઆરીથી, હરિયાણા સરકાર સાથે સંકળાયેલી અન્ય સંસ્થાઓએ પણ તેમના ખાતાઓ અંગે બેંકનો સંપર્ક કર્યો. તપાસ દરમિયાન, આ ખાતાઓમાં પણ સમાન વિસંગતતાઓ મળી આવી. બેંકે સ્પષ્ટતા કરી કે આ મુદ્દો તેની ચંદીગઢ શાખામાં કાર્યરત હરિયાણા સરકાર સાથે સંકળાયેલા ચોક્કસ જૂથના ખાતાઓ સુધી મર્યાદિત છે. શાખાના અન્ય ગ્રાહકોના ખાતાઓને અસર થઈ નથી.
સંબંધિત ખાતાઓના સમાધાન દરમિયાન, આશરે ૫૯૦ કરોડની રકમ શંકાસ્પદ મળી આવી હતી. જો કે, કથિત છેતરપિંડીની ચોક્કસ સમયરેખા હજુ સ્પષ્ટ નથી. બેંકે જણાવ્યું હતું કે સ્વતંત્ર બાહ્ય તપાસ પછી આ નક્કી કરવામાં આવશે.
ફાઇલિંગ મુજબ, પ્રથમ દ્રષ્ટિએ સંડોવાયેલા વ્યક્તિઓ ચંદીગઢ શાખામાં પોસ્ટ કરાયેલા કર્મચારીઓ છે જેઓ હરિયાણા રાજ્ય સરકારના ખાતાઓનું સંચાલન કરી રહ્યા હતા. બેંકે એ પણ સૂચવ્યું હતું કે અન્ય બાહ્ય વ્યક્તિઓ અથવા પ્રતિપક્ષોની સંભવિત ભૂમિકાને નકારી શકાય નહીં. બેંક જણાવે છે કે વાસ્તવિક નાણાકીય અસરનું મૂલ્યાંકન વધુ તપાસ, દાવાઓની ચકાસણી અને સંભવિત વસૂલાત પછી જ કરવામાં આવશે.
નિયમનકારી અને કાનૂની પગલાં લેવામાં આવ્યા છે. બેંકે આ બાબતની જાણ તેના નિયમનકારને કરી છે. પોલીસ ફરિયાદ દાખલ કરવામાં આવી છે. ફરિયાદ અન્ય સંબંધિત કાયદા અમલીકરણ એજન્સીઓને પણ મોકલવામાં આવી રહી છે. તપાસ એજન્સીઓને સંપૂર્ણ સહયોગની ખાતરી આપવામાં આવી છે. બેંકે આ બાબતનું ફોરેન્સીક ઓડિટ કરવા માટે એક સ્વતંત્ર બાહ્ય એજન્સીની નિમણૂક કરવાની પ્રક્રિયા શરૂ કરી છે. વૈધાનિક ઓડિટર્સને પણ જાણ કરવામાં આવી છે.
તપાસ પૂર્ણ થાય ત્યાં સુધી બેંકે ચાર શંકાસ્પદ અધિકારીઓને સસ્પેન્ડ કર્યા છે. જો દોષિત ઠરે તો, કર્મચારીઓ અને સંડોવાયેલા અન્ય વ્યક્તિઓ સામે કડક શિસ્તબદ્ધ, નાગરિક અને ફોજદારી કાર્યવાહી કરવામાં આવશે. ૨૦ ફેબ્રુઆરીના રોજ, છેતરપિંડીના કેસોની દેખરેખ માટે રચાયેલી બોર્ડની વિશેષ સમિતિની બેઠક બોલાવવામાં આવી હતી. ૨૧ ફેબ્રુઆરીના રોજ, ઓડિટ સમિતિ અને ડિરેક્ટર બોર્ડે આ બાબતની માહિતી શેર કરવા માટે બેઠક કરી હતી. બેંકે ચોક્કસ લાભાર્થી બેંકોને રિકોલ વિનંતીઓ મોકલી છે, જેમાં તેમને શંકાસ્પદ ખાતાઓમાં રહેલા ભંડોળ પર પૂર્વાધિકાર ચિહ્નત કરવા વિનંતી કરવામાં આવી છે.
